Криптовалюты набирают популярность во всём мире. Некоторые страны сегодня принимают биткоин и другие монеты в качестве легального платёжного средства. Однако на этом фоне возникает другая проблема — использование подобных активов в различных серых схемах — мошенничество, вымогательство, другая преступная деятельность. Можно ли как-то определить легальность цифровой валюты и узнать, какую крипту принимать в фонд?
Какую крипту можно принимать в фонд?
Лучше всего принимать в фонды чистую криптовалюту. То есть ту, которая не запятнала себя в каких-либо сомнительных операциях.
Раньше было принято считать, что абсолютно все криптовалютные сделки конфиденциальны. Некоторые люди думают так до сих пор — в основном, из-за непонимания того, как работает подобная технология.
Создаётся порой иллюзия, что крипта — инструмент для сомнительных сделок, и используют её только преступники и различные ненадёжные личности. Причём — безо всяких последствий для себя.
На заметку: Блокчейны являются сетью открытого типа. История переводов доступна для просмотра любым желающим. Движение каждого «битка» можно отследить с того момента, как его впервые намайнили. Однако владельцы кошельков сохраняют анонимность, и не всегда можно их быстро определить. Из-за этого крипту так любят использовать различные злоумышленники в своих целях — для шантажа, вымогательств, отмывки незаконно полученных финансов.
Тем не менее, полной анонимности владельцев кошельков приходит конец. Современные технологии позволяют определять то, что раньше было скрыто.
Как удаётся отследить путь монеты криптовалют?
Для проверки истории транзакций той или иной криптовалюты существуют специальные онлайн-сервисы (например, Bitfury Crystal). С их помощью получается определить — проходил ли «биток» через сомнительные кошельки. Всего одной сомнительной сделки в истории транзакций достаточно, чтобы ни один уважающий себя торговец не стал больше связываться с этой неблагонадёжной монетой.
Если владелец серой крипты попытается приобрести товар или заказать услугу — с большой долей вероятности у него не получится это сделать. Продавцы осуществят KYC [know your customer], идентифицируют клиента, отследят всю историю криптовалютных операций.
И, если в прошлом имели место незаконные схемы оборота, — то такой биткоин просто не примут к оплате. А к самому покупателю возникнет много вопросов со стороны правоохранительных органов. Сомнительную крипту при этом могут полностью заблокировать.
Каким образом можно анализировать криптовалюту?
Для оценки рисков и выяснения всей цепочки транзакций сегодня используется онлайн-платформа Bitfury Crystal. Она проверяет все транзакции для блокчейнов Bitcoin Cash и Bitcoin, и выявляет различные серые схемы — если такие имели место быть.
Сервис может определить точное движение криптовалюты вплоть до какой-либо транзакции, либо до адреса кошелька.
Для анализа сомнительной криптовалюты аналитики Crystal применяют следующие инструменты:
- Кластеризация. Для этого группируют транзакционные адреса на блокчейне одного владельца, а затем применяют несколько эвристических методов анализа. Затем полученный результат оценивают специалисты платформы Crystal. На основе этих данных они находят владельца кластера.
- Оценка риска. На этом этапе выясняется с помощью алгоритмов — причастен ли тот или иной кошелёк к сомнительной деятельности (malware, darkmarket и т.д.). Неразмеченные кластеры при этом связывают с размеченными.
- Визуализация. Этот инструмент помогает быстро выстроить все транзакции по определённой крипте в виде наглядного графа. На нём показана схема всех известных переводов для этой монеты. Для удобства восприятия граф имеет минимальное число пересечений.
- Взаимодействие. Позволяет найти все переводы между кластерами, а также детально их проанализировать. Параллельно на этом этапе формируются графики, с помощью которых можно увидеть активность владельцев адресов в привязке к временным интервалам.
- Отслеживание. На этом этапе получается обнаруживать краденые средства, а также те компании, которые участвовали в переводе этих финансов. Большая разветвлённость подобных сделок может стать проблемой при попытке проанализировать движение крипты вручную. Но платформа Crystal использует алгоритмы, определяет все пути доставки и выстраивает наглядную визуализацию.
Где сегодня применяют возможности платформы Crystal?
Инструменты сервиса Crystal помогают проанализировать любые сомнительные и нелегальные сделки с участием биткоина на этапе «Оценка риска». Для более глубокой оценки там же применяют функции «Взаимодействия» и «Визуализации».
Сервис позволяет обнаруживать краденую крипту. Для этого используют инструмент «Отслеживание», который выдаёт полный перечень компаний и биткоин-кошельков, которые были замечены в переводе сомнительных средств. Платформа Crystal выдаёт эти данные в наглядном виде.
С этими сведениями пользователь может обратиться в компетентные органы с просьбой заморозить эти неблагонадёжные финансы и начать расследование в отношении причастных лиц.
Платформа для анализа криптовалютных транзакций Crystal сейчас применяется в странах Европы, Азии, СНГ и в США в качестве эффективного средства для борьбы с незаконными способами криптовалютного обогащения. К услугам платформы прибегают как правоохранительные органы, так и отдельные финансовые организации — чтобы отследить путь той или иной монеты с момента её майнинга и до сих пор.
Как уберечь себя от сомнительной криптовалюты?
Допустим, у инвестора сейчас нет возможности заказать анализ криптовалютных активов. В этом случае он может обезопасить себя на будущее — если будет соблюдать простые правила по приобретению крипты. В частности — не станет приобретать её у потенциально сомнительных продавцов.
Категорически не рекомендуется приобретать криптовалюту в следующих местах:
- Сетевые криптовалютные обменники анонимного характера.
- Разнообразные p2p-сервисы.
- Децентрализованные биржи.
Даже если сейчас кажется, что всё хорошо и путь этих финансов никто не сможет отследить — обольщаться этим не стоит. Такая иллюзия в будущем запросто может обернуться заморозкой и потерей всех активов.
Технология отслеживания криптовалютных транзакций постоянно развивается. Многие люди и даже целые государства заинтересованы в том, чтобы сделать эти сделки более прозрачными и законными. Всё, что кажется анонимным сейчас — в будущем будет открыто на всеобщее обозрение.
Что можно сделать для того, чтобы уберечь свои активы от блокировки?
- Если есть возможность — то лучше прямо сейчас проверить состояние своих кошельков. Например, с помощью того же сервиса Crystal или аналогов.
- Пересмотрите свои взгляды на приобретение крипты. Даже если вы постоянно используете один и тот же способ пополнения или перевода, и до сих пор за это ничего не было — это ни о чём не говорит. В скором времени ситуация может сильно измениться.
- Совершайте обдуманные операции. Не переводите деньги анонимным получателям. Удостоверьтесь в том, что эти средства не пойдут на финансирование каких-либо сомнительных сделок. Ведь в этом случае у правоохранительных органов могут возникнуть вопросы в том числе и к вам. Вряд ли вам захочется услышать, что вы стали пособником преступников или террористов.
Как обстоят дела с криптовалютой в России?
Кому-то может показаться, что в России криптовалютный рынок находится в чуть более свободном состоянии, чем в европейских странах или США. Однако не стоит слишком сильно на это уповать.
Уже есть прецеденты, доказывающие обратное. Известно, что 5 апреля 2022 года в российской судебной практике впервые разрешили произвести арест краденой криптовалюты. Суд одобрил, а следствие арестовало 24 кошелька человека, которого обвиняли в краже валюты «Этериум».
Логично предположить, что со временем подобных прецедентов будет становиться всё больше. Тем более — на фоне развития технологий, которые позволяют отследить всю цепочку транзакций и выяснить, кто является владельцем того или иного криптокошелька.
Заключение
Не стоит слепо верить в полную анонимность криптовалют. Если есть возможность — то лучше уже сейчас пересмотреть свои взгляды на покупку, хранение и продажу биткоинов и других криптоактивов. Избегайте приобретения монет через p2p-сервисы, нелегальные обменники и децентрализованные биржи. В будущем подобный неосторожный шаг может привести к полной блокировке всех активов.
С помощью онлайн-платформы Crystal можно отследить путь транзакций, владельца кошелька и выяснить, стоит ли вообще связываться с предложенной монетой. Очевидно, что в будущем этот сервис продолжит развиваться. В этом есть потребность со стороны физических, юридических лиц и целых государств.
Разрабатываем Стратегии для собственников бизнеса в целях оптимизации группы компаний, решения нестандартных задач и продажи активов. Оказываем услуги по сопровождению сделок M&A, управлению непрофильными активами и проектами в целом.
